В Госдуму внесли законопроект, способный изрядно потрепать нервы тем, чья финансовая активность кажется банкам «подозрительной». Логика простая: заметят финансисты что-то неладное — и получат право ограничить отдельные переводы и пополнения счетов. Речь, если что, о лимите в 30 тысяч рублей в месяц: именно столько можно будет закидывать на карты или кошельки, если операции покажутся финансовым регуляторам сомнительными.

Как это будет работать? Планируется создать систему обмена данными между Центробанком, коммерческими банками и Росфинмониторингом. ЦБ будет выявлять рискованные операции и передавать данные всем банкам. Если банк получит сигнал от регулятора и сам увидит подтверждение сомнительных действий, он обязан ввести ограничения. Под удар попадут: пополнение счетов наличными, зачисления на электронные кошельки и переводы от других людей.

Срок действия таких ограничений может составить год. Но есть нюанс: если в течение трех лет после снятия запретов у человека снова обнаружат подозрительную активность, «карантин» могут продлить до двух лет.

Важно понимать: полностью заблокировать счет банк не сможет. Картой все еще можно будет пользоваться, но лимиты на конкретные операции будут жесткими. При этом банк обязан честно объяснить клиенту причину ограничений и срок их действия. Если вы не согласны с решением, у вас будет шанс: сначала нужно предоставить банку документы, подтверждающие чистоту операций (на это у организации есть семь рабочих дней), а если не поможет — идти в суд.

Если закон примут, он может вступить в силу уже 1 марта 2028 года.

Источник